注意！注意！假承兌匯票大量驚現(xiàn)市場！請不要接收！

近日中鐵二局集團(tuán)有限公司緊急發(fā)布公告稱，近期票據(jù)市場上出現(xiàn)興業(yè)銀行長春前進(jìn)大街支行，以中鐵二局集團(tuán)有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票，這批電子商業(yè)承兌匯票出票人為“中鐵二局集團(tuán)有限公司”，開戶行為“興業(yè)銀行長春前進(jìn)大街支行”。興業(yè)銀行長春前進(jìn)大街支行不是中鐵二局集團(tuán)有限公司的合作銀行，該商業(yè)承兌匯票不是中鐵二局集團(tuán)有限公司出具。  

并且中鐵二局公司已經(jīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，請各機(jī)構(gòu)、社會公眾注意風(fēng)險(xiǎn)，不要接收該類商業(yè)承兌匯票、不要進(jìn)行貼現(xiàn)、交易，造成的損失中鐵二局不承擔(dān)責(zé)任。說白了這票和中鐵二局沒有關(guān)系，到期可能無法兌付。  

隨著承兌匯票不斷普及，有不法分子打起了假承兌匯票的主意。利用票據(jù)作案的新手法也層出不窮，防范和化解票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)刻不容緩！  

市面流通假中鐵二局商票  

中鐵二局真票樣例  

有**人士在不討論某局是不是真假的情況下分析模擬了假票如何誕生：  

1.不法分子獲取了開戶資料所有照片或者復(fù)印件，偽造假章、假原件去開戶；  

2.內(nèi)外勾結(jié)原件開戶，集團(tuán)不知情；  

3.集團(tuán)知情在外融資，崩盤后找背鍋否認(rèn)；  

目前中鐵二局已經(jīng)確認(rèn)，此批興業(yè)銀行長春前進(jìn)大街支行開出來的全是假票，局總部已經(jīng)報(bào)經(jīng)偵，現(xiàn)在干警正在趕往長春。  

(假票名單)  

假票**近反復(fù)席卷而來，就在不久前遼寧省兩家企業(yè)在某商行開立了一般戶和網(wǎng)銀一級電票業(yè)務(wù)。在開立賬戶及電票系統(tǒng)后，兩家企業(yè)利用該農(nóng)商行電票系統(tǒng)的漏洞，可自由填寫所開電票的承兌人信息，而承兌人賬戶則是該企業(yè)本身賬戶，并將多個(gè)票據(jù)的承兌人填寫為某某銀行，從而造成是銀票的假象。從2018年12月至2019年1月16日來，兩家企業(yè)一共開了114張其開戶支行所在銀行為承兌人的大額”商業(yè)承兌匯票“，合計(jì)金額超過4億！此類票開出后，部分票流入到市場，合計(jì)金額也高達(dá)8000多萬！根據(jù)通報(bào)，該農(nóng)商行已申請撤銷出票，或請求票交所鎖定凍結(jié)該類票的流轉(zhuǎn)行為，截至目前大部分票已被成功處置。  

下圖為部分去年年底出現(xiàn)在南方市場的一些假承兌匯票：  

多家大型企業(yè)中招：  

承兌匯票作為一種便捷的支付、結(jié)算工具，一直被廣泛的應(yīng)用于大宗商品交易中。利用好承兌匯票的，可以給企業(yè)創(chuàng)造額外的利潤。利用不好，反而成為榨取企業(yè)血汗錢的利器。  

承兌匯票也讓化工企業(yè)被不法分子鉆空子  

2017年11月16日晚，寶塔石化集團(tuán)旗下上市公司寶塔實(shí)業(yè)公告稱，11月16日下午15:00，在寧夏寶塔石化大廈4樓多功能廳召開的集團(tuán)高級別領(lǐng)導(dǎo)會議上，公安機(jī)關(guān)通報(bào)公司實(shí)際控制人孫珩超先生涉嫌刑事犯罪。  

公開資料顯示，寶塔石化集團(tuán)已形成了以石油化工為主，產(chǎn)學(xué)研結(jié)合，產(chǎn)融結(jié)合，科技創(chuàng)新和石油化工裝備制造為一體的大型企業(yè)集團(tuán)。2016年企業(yè)總資產(chǎn)685億元，職工1.5萬人。在2018中國500強(qiáng)企業(yè)排行榜上，寶塔集團(tuán)以524.78億元的營業(yè)收入位列第306位、中國制造業(yè)企業(yè)500強(qiáng)38位。  

2017年11月27日，債權(quán)人賈某某在寧夏寶塔石化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司度過了第53天。他手里握有該公司近五千萬元的電子銀行承兌匯票到期需要解付，卻遲遲沒有結(jié)果。  

與他有同樣遭遇的人不計(jì)其數(shù)，有媒體報(bào)道可能高達(dá)上萬家企業(yè)或個(gè)人。當(dāng)時(shí)，僅僅一周內(nèi)，就有約有300位債權(quán)人前往寧夏寶塔財(cái)務(wù)公司進(jìn)行追債，其中不少人在此已“駐扎”數(shù)月之久。  

知情人士表示，依據(jù)寧夏寶塔財(cái)務(wù)召開債權(quán)人座談會期間公布的數(shù)據(jù)顯示，該公司有超過170億元電子銀行承兌匯票尚未兌付，到期應(yīng)該無條件支付的匯票大約50億元。  

據(jù)涂料采購網(wǎng)了解，法院也曾曝光過數(shù)百張遺失承兌匯票  

掛失票信息：  

1，票號：3140005133385046  

金額：200000元  

出票人：常州市春信化工有限公司  

收款人：常州天德化工有限公司  

2，票號：31400051/22588783  

金額：20萬元  

出票人：江蘇維尤納特精細(xì)化工有限公司  

收款人：江蘇藍(lán)海生物化工有限公司  

3，票號：40200051/25487521  

金額：50000元  

出票人：浙江聚帆新材料科技有限公司  

收款人：紹興上虞鑫可隆化工有限公司  

4，票號：40200051/25487521  

金額：50000元  

出票人：浙江聚帆新材料科技有限公司  

收款人：紹興上虞鑫可隆化工有限公司  

5，票號：31300051/42690553  

金額：伍萬元  

出票人：山東魯南化工科技有限公司  

收款人：山東天聚貿(mào)易有限公司  

如何分辨銀行承兌匯票真假？  

醫(yī)生看病講究“望聞問切”，而票據(jù)人員核驗(yàn)票據(jù)要講究“一查、二聽、三摸、四比、五照”。這五個(gè)步驟看似簡簡單單，卻在實(shí)際應(yīng)用中能幫助驗(yàn)票人員快速甄別出真假票據(jù)！  

1.查  

查=看，看銀行承兌匯票的真實(shí)性。檢查票據(jù)有4個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，即：清晰度、完整度、準(zhǔn)確性、合法性，抓住這幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，我們能對票據(jù)進(jìn)行一個(gè)初步的判斷。  

2.聽  

聽即通過聽抖動匯票紙張發(fā)出的聲音來辨別票據(jù)的真?zhèn)巍Ｓ檬侄秳訁R票，若紙張發(fā)出的聲音清脆，那么代表紙張有韌性；若紙張發(fā)出的聲混濁、綿軟，且票據(jù)的顏色偏暗，發(fā)污，字跡模糊不清，那么證明匯票有問題。  

3.摸  

摸就是通過手感來辨別匯票的真?zhèn)?，即通過觸摸匯票號碼區(qū)域是否有凹凸感，來加以分辨。  

真匯票：真匯票號碼區(qū)域正反面分別為棕黑色和紅色的滲透性油墨，用手指觸摸時(shí)有明顯的凹凸感，反之不明顯。  

4.比  

比就是通過鑒別票面上的圖案、油墨、微縮文字等來辨別票據(jù)的真?zhèn)巍? 

對比紙張：通過肉眼觀察紙張來看匯票表面是否無規(guī)則分布著色彩纖維，匯票紙張中加入一種化學(xué)元素，如用酸、堿性物質(zhì)進(jìn)行涂改，匯票則會變色。  

油墨對比：真匯票正中大寫金額線由熒光水溶線組成，如票據(jù)被涂改、變造，此處則會發(fā)生變化，線條會消失。  

對比縮微文字：真匯票正面“銀行承兌匯票”字樣的下劃線是由漢語拼音“HUIPIAO”的字樣組成；匯票中間是由漢語拼音“HUIPIAO”字樣的縮微文字組成的右斜線，橫貫整個(gè)票面的寬帶區(qū)域等。  

5.照  

照就是借助儀器來鑒別票據(jù)的真?zhèn)巍Ｒ话銇碚f我們可以將票據(jù)放在不同燈光下來辨別真假。  

短波燈  

在短波燈下可觀測到匯票背面的二維標(biāo)識碼在燈下呈淡綠色熒光反應(yīng)。  

長波燈  

在長波燈下可以觀測到在匯票表面無規(guī)則地分布著熒光纖維;匯票正面大寫金額線有紅色熒光反應(yīng);匯票的左上角印有紅色的承兌行行徽，呈現(xiàn)桔紅色;匯票字樣右側(cè)有暗記，為各行行徽，長波燈下呈淡綠色熒光反應(yīng)。  

水印燈  

在水印燈下可以觀測到匯票內(nèi)部排列著黑白水印相間的小梅花，以及“HP”字樣，一正一倒，一陰一陽排列，位置不固定，定向不定位。  

隨著當(dāng)下社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)越來越多，市場上假冒、變造、“克隆”的銀行承兌匯票也隨之出現(xiàn)，票據(jù)人員想要在魚龍混雜的票據(jù)市場一眼就能分辨出真假票據(jù)著實(shí)需要下一番功夫。我們現(xiàn)在**能做的，就是盡快分享轉(zhuǎn)告身邊的人，以免再有人中招！(涂料采購網(wǎng))